Định cư Mỹ EB-5 (Employment-Based Fifth Preference) là diện đầu tư định cư Hoa Kỳ được Quốc hội Mỹ phê chuẩn từ năm 1990, nhằm thu hút vốn nước ngoài, tạo việc làm và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Thông qua visa EB-5, nhà đầu tư và gia đình (vợ/chồng và con dưới 21 tuổi, còn độc thân) sẽ được cấp thẻ xanh có điều kiện (Conditional Green Card), tiến tới thường trú nhân (Permanent Resident) và nhập tịch Mỹ (U.S. Citizenship) sau thời gian cư trú hợp lệ
Tiếp nối các thông tin về vai trò của 5 tổ chức nòng cốt trong dự án EB-5 (Trung tâm vùng – RC, Chủ đầu tư dự án – GCE, Quỹ kêu gọi vốn – NCE, Ngân hàng ký quỹ và Quản trị viên quỹ độc lập), bài viết dưới đây sẽ bóc tách chi tiết về quy trình vận hành dòng tiền của một dự án EB-5. Mục tiêu là giúp Quý nhà đầu tư hiểu rõ quy trình từ lúc dự án xin cấp phép đến khi nhà đầu tư rót vốn (800.000 USD hoặc 1.050.000 USD), đảm bảo nguồn tiền được an toàn, minh bạch, tạo đủ công ăn việc làm để nhận Thẻ xanh và quy trình hoàn vốn sau đầu tư.
Toàn bộ quá trình này được vận hành vô cùng chặt chẽ thông qua 5 giai đoạn chính:
1. Giai đoạn khởi tạo dự án và xin cấp phép kêu gọi vốn
Khi Chủ đầu tư dự án (GCE) có kế hoạch phát triển một dự án (ví dụ như xây dựng khách sạn) và muốn sử dụng nguồn vốn EB-5, họ sẽ hợp tác với một Quỹ đầu tư (NCE) chuyên huy động vốn từ nhà đầu tư. Hai đơn vị này phải thông qua một Trung tâm vùng (RC) để nộp đơn I-956F lên Sở Di trú Mỹ (USCIS) nhằm xin cấp phép kêu gọi vốn. Đơn này là bản mô tả tổng thể chứng minh dự án có thật, tài chính minh bạch và đủ khả năng tạo ra việc làm cho người Mỹ. Chỉ khi USCIS phê duyệt đơn I-956F, dự án mới chính thức đủ điều kiện huy động vốn từ nhà đầu tư.
2. Giai đoạn kêu gọi vốn và tiếp nhận vốn đầu tư
Sau khi dự án được phê duyệt, Quỹ NCE sẽ tiến hành quảng bá và kêu gọi vốn. Nhà đầu tư sẽ rót mức vốn quy định là 800.000 USD hoặc 1.050.000 USD. Điểm an toàn là số tiền này không chuyển trực tiếp cho Chủ đầu tư hay Quỹ NCE mà được lưu giữ tại một tài khoản ký quỹ ở ngân hàng. Ngân hàng đóng vai trò như một “két sắt” bảo vệ tài sản của Quý nhà đầu tư. Từ chứng từ nộp tiền này, luật sư sẽ tiến hành nộp đơn I-526E xin Thẻ xanh có điều kiện. Chỉ khi hồ sơ được cơ quan di trú tiếp nhận/phê duyệt, dòng tiền mới được giải ngân ra khỏi ngân hàng, đây là một lộ trình cực kỳ an toàn để bảo vệ nguồn vốn của nhà đầu tư.
3. Giai đoạn giải ngân và vai trò giám sát của Quản trị viên quỹ
Khi điều kiện giải ngân được đáp ứng, tiền từ tài khoản ngân hàng sẽ được chuyển vào tài khoản của Quỹ NCE. Từ NCE, nguồn vốn tiếp tục được chi trả cho Chủ đầu tư GCE để thanh toán các chi phí thi công, mua vật tư và trả lương nhân công. Theo luật di trú Mỹ, mọi dòng tiền chuyển từ NCE sang GCE bắt buộc phải có chữ ký đồng thuận và sự giám sát chặt chẽ từ Quản trị viên quỹ độc lập. Đơn vị bên thứ ba này đóng vai trò xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo từng khoản tiền nhà đầu tư rót vào đều được sử dụng đúng mục đích ban đầu là tạo ra công ăn việc làm.
Nhờ nguồn vốn EB-5, GCE sẽ tiến hành xây dựng và vận hành kinh doanh, qua đó tạo ra lượng lớn công ăn việc làm cho người lao động Mỹ. Trong khoảng thời gian này, nhà đầu tư sẽ trải qua phỏng vấn và sang Mỹ sinh sống dưới diện Thẻ xanh có điều kiện 2 năm. Trung tâm vùng RC sẽ liên tục nộp báo cáo thường niên cho chính phủ Mỹ về tính minh bạch của dự án. Đến tháng thứ 21 (trước khi Thẻ xanh 2 năm hết hạn), nhà đầu tư sẽ nộp đơn xin xóa bỏ điều kiện. Dựa trên các bằng chứng được Trung tâm vùng và Quản trị viên quỹ lưu trữ chứng minh dự án đã tạo đủ 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư, chính phủ Mỹ sẽ cấp Thẻ xanh 10 năm.
5. Giai đoạn hoàn vốn và nhận lãi
Sau khi dự án hoàn thiện, đi vào kinh doanh sinh lời hoặc được bán lại, Chủ đầu tư GCE sẽ tiến hành hoàn trả vốn gốc kèm lãi suất về cho Quỹ NCE. Ngay khi nhận được tiền từ GCE, Quỹ NCE sẽ phân bổ và chi trả lại đầy đủ phần vốn và lãi cho nhà đầu tư.
Lưu ý quan trọng về tính chất rủi ro của chương trình định cư Mỹ diện EB5: Theo quy định của luật di trú Mỹ, định cư Mỹ diện EB5 là chương trình đầu tư bắt buộc phải có yếu tố rủi ro (“at-risk”). Điều này đồng nghĩa với việc không có bất kỳ cam kết tuyệt đối nào về việc hoàn tiền hay trả lãi, mà kết quả hoàn toàn phụ thuộc vào hiệu quả kinh doanh thực tế của dự án.
Tuy nhiên, Quý nhà đầu tư có thể an tâm vì chương trình định cư Mỹ diện EB-5 được thiết kế với một bộ máy vận hành vô cùng chặt chẽ. Chức năng của mỗi đơn vị được phân tách rõ ràng: NCE gom vốn, GCE xây dựng dự án và tạo việc làm, Ngân hàng bảo vệ tiền thời điểm đầu, Quản trị viên độc lập đóng vai trò “người gác cổng” dòng tiền, và Trung tâm vùng chịu trách nhiệm làm việc với chính phủ Mỹ để đảm bảo tấm Thẻ xanh.
Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp Quý nhà đầu tư nắm bắt rõ ràng cấu trúc dòng tiền của chương trình đầu tư định cư Mỹ diện EB-5, từ đó đưa ra quyết định đầu tư chính xác và an toàn.
—————————
CÔNG TY TNHH THƯƠNG MẠI TƯ VẤN ĐẦU TƯ NEXUS GLOBAL
Tầng 16, SaiGon Tower, 29 Lê Duẩn, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP Hồ Chí Minh, Việt Nam
Hotline: 0903 893 779
Email: nexusglobal0212@gmail.com
Website: www.nexus-global.vn
#dinhcucunghuytrinh
